原标题：平安养老险山西分公司：反洗钱系列宣传一
非法资金借由旅游、留学生学费支出之名进行跨境洗钱活动
案例背景：头号玩家娱乐平台
2013年3月22日，曹某与被告人陈某等在六安市注册成立六安葡金投资管理有限公司。2016年8月，陈某与曹某等签订业务分割协议，由陈某接管六安，池州，上海三家葡金公司的债券债务，成为三公司的实际控制人，推出“半年红”、“ 年年红”、“ 葡金宝”等线下众筹理财产品，已投资陈某名下的安徽某生态有机肥，霍邱花园美好乡村、芜湖某幼儿园等项目为名，通过发传单，电话联系、组织投资人等到上述项目参观等方式进行宣传，与投资人签订协议书，承诺到期按照投资金额7%-14%的年化收益率还本付息，以个人账户归集资金。2017年9月至2018年4月间，李某按照陈某要求将葡京公司所吸收的2996749.5元资金转至陈某公司项目账户，再转至陈某尾号为1314的银行卡账户后，再以公司员工个人名义，借旅游、留学生学费支出之名分笔兑换为45.5万美元，陆续汇往境外陈某的指定账户。该款未在公司账目反映，亦未能追回。
经法院审理，判决李某犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20万元。
典型意义：
依据《刑法》第一百九十一条规定，跨境转移资产是洗钱犯罪的典型手段之一。跨境转移资产后的用途，是合法投资还是非法使用，并不影响洗钱罪的认定。本案李某对于出境资金来源于陈某非法吸收的集资款是明知的。而按照《个人外汇管理办法实施细则》的要求，国家对个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年5万美元，如境内个人对外直接投资所需外汇经所在地外汇局核准方可购汇，并办理相应的境外投资外汇登记手续。李某故意违背外汇管理规定，指使公司多名员工假借本人因旅游、留学的名义分19笔
经营小额（单笔均在5万美元以下）购汇、汇款，其实质是逃避金融外汇部门监管转移集资款，以掩饰、隐瞒其来源和性质半岛娱乐。至于陈某之后如何处置这部分集资款，不影响李某的洗钱犯罪的认定。
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